1983年出生的四川泸州人陈某，以“炒外汇”名义，2010年7月在广东东莞设立了一个名叫“金来金实业投资有限公司”的平台。该平台对外宣称从事外汇炒作、办理塞浦路斯投资移民等，用每月固定付息2%至3%、到期无条件绝对还本，拉到业务后当场提成20%为诱饵，实际上仅仅是借新还旧而已。

陈某设骗的对象主要是身边的同乡、长辈和亲戚，尤其是瞄准其中的有实力者如企业家、包租公等，对一般老百姓的“小钱”还并不是很感兴趣，所以设定的投资门槛是起步10万元。只要有人参与进来，他就会充分挖掘新加入者的周边人际资源。

为了把故事编得像，一方面，他邀请投资金额较大或有可能投入大额资金的潜在客户去塞浦路斯旅游、参观房地产项目，告诉他们说这些房地产就是自己买下的，接待规格极尽奢华；另一方面，他还经常邀请欧洲的一些经济界人士来东莞洽谈合作事宜，让人相信他拥有巨大的能量（奇怪的是，他在东莞本地却没有投资任何企业）。即使在平台快要崩盘前，为了能稳住客户，他依然不慌不忙地在推广业务，并且还在2015年春投入近百万元办了一场高规格的公司年会，其中请郎咸平做一场40分钟的演讲就花了25万元。

2014年至2015年4月30日是平台发展最迅猛的时候，由于其中有几位重量级同乡、长辈参与投资，一时间业务量暴增。

2015年5月，平台已经开始无法兑现给参与者的承诺了。面对质疑，陈某以“正在策划大项目、需要用钱”予以敷衍。后来面对纷纷举报，他终于招架不住了。在躲避警方调查的逃亡期间，他多次利用微信发布“指示”（威胁），要求参与者不要扩大事端、要照他的指示去做；只要再给他一两年时间，定会给参与者一个满意的回报；否则如果警方立案了，所有账户资金被没收，大家都会一起玩完。

2015年11月，平台位于东莞的总部以及中山、佛山和江苏、安徽等地的分公司和办事处相继关门大吉。警方初步查明，该案共有受害者约350人，涉案资金3.37亿元，一年半内造成损失2.28亿元。[1]

在已查明的受害者中，投入最多的超过800万元、最少的也有100万元，其中绝大多数是陈某在东莞周边经营企业的同乡，也有部分是退休老干部。一位龚某在一年内共计投入400多万元，直到陈某落网后他才如梦初醒：想当初只听说陈某从事“炒外汇”，但该平台除了几十名业务员之外，平时根本就没见到过一位分析师或外汇交易员之类的员工。

许多受害者纷纷感叹说，自己在社会上办企业混了这么多年，没想到最后会被一个后生晚辈坑得血本无归。[2]

[1]张鹏：《代客炒外汇亏2.28亿，法人代表当庭包揽所有罪名》，载《南方都市报》，2016年8月25日。

[2]陈明、李升：《东莞：男子编精彩故事四处宣讲，制造庞氏骗局骗走1亿》，载《广州日报》，2015年11月30日。